De MIF I à MIF II : les implications sur la relation clientèle

France entière,

2 jours

Objectifs de la formation: 

- Décrypter le cadre réglementaire de la directive MIF I et MIF II.
- Intégrer les nouvelles obligations de MIF II à l’égard des clients et des investisseurs institutionnels.
- Appréhender les profonds changements impactant les différents métiers.
- Adopter une démarche commerciale conforme pour tous les établissements de crédit et d’investissement.

Programme: 

1 Rappel des obligations de la directive MIF
Une nouvelle structuration des marchés financiers.
Une mise en concurrence des modes d’exécution des ordres.
De profonds changements dans les métiers et pratiques pour les services d’investissement.
Une surveillance et une coopération accrues des autorités compétentes.

2 Identifier les nouveaux acteurs sur le marché
Description du modèle opérationnel Multilatéral Trade Facilities (MTF).
Fonctionnement et premier bilan.

3 Décrypter les nouvelles obligations de la Directive MIF II
De MIF I à MIF II : les problèmes révélés par la crise financière et les points faibles de la réglementation actuelle.
La révision de la MIF engagée en 2011 :

  • les obligations de transparence, le devoir de conseil, la catégorisation des clients ;
  • le renforcement de la supervision des marchés financiers.

4 Quels impacts opérationnels de la Directive MIF II sur la distribution et la relation client
De nouveaux réflexes pour la force commerciale.
Une relation client axée sur l’échange d’informations.
Les impacts selon la catégorisation de clients.
Évaluation de la cohérence et standardisation des reportings.
Check-list des produits soumis aux règles de transparence.

5 Renforcer la protection des investisseurs et des clients
Intégrer les nouvelles obligations réglementaires.
Formalisation, mise en œuvre et contrôle des procédures.
Identification, gestion et surveillance des conflits d’intérêts.

6 Tirer parti de la Best Execution dans un environnement plus concurrentiel
Définir une politique globale et transparente de l’exécution des ordres.
Zoom sur les plateformes réglementées MTF et OTF.
Maintenir le contact avec le client avant et après l’exécution.
Optimiser le traitement en Best Éxecution des ordres clients.
Faire face aux évolutions techniques MIF II.

Thématiques: 
Banque - Assurance
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