Les fondamentaux de la gestion de patrimoine

France entière,

3 jours

Objectifs de la formation: 

- Acquérir les compétences juridiques, fiscales et économiques fondamentales pour la gestion d’un patrimoine.
- Mener un diagnostic patrimonial.
- Identifier les différentes solutions patrimoniales en fonction des objectifs patrimoniaux.
- Proposer une allocation d’actifs.
- Utiliser les leviers fiscaux et juridiques pour optimiser la gestion du patrimoine.
- Appréhender la déontologie et les obligations professionnelles du gestionnaire de patrimoine.

Programme: 

1 Définir la notion de patrimoine
Qu’est-ce qu’un patrimoine ?
Les composantes d’un patrimoine : financières, non financières et sociales.
Le cycle de vie d’un patrimoine : phases de vie d'un patrimoine, événements, objectifs majeurs à différentes périodes.

2 Identifier les catalyseurs de la gestion du patrimoine
L’environnement juridique :

  • les régimes matrimoniaux ;
  • les dévolutions successorales.

L’environnement fiscal :

  • la fiscalité des revenus ;
  • la fiscalité du patrimoine ;
  • la fiscalité de la transmission.

L’environnement économique et financier.

3 Réaliser un diagnostic patrimonial
La démarche et les outils d’un diagnostic patrimonial.
Clarifier les différents types d’objectifs patrimoniaux.
Formuler des préconisations en adéquation avec les objectifs.
Les critères de construction d’une allocation d’actifs.

4 Repérer les solutions d’investissement proposées en gestion de patrimoine
Solutions bancaires : comptes rémunérés, comptes sur livrets…
Solutions financières : PEA, OPCVM, épargne salariale…
L’assurance vie et les contrats de capitalisation.
L’immobilier.
Cartographie des différentes solutions.

5 Utiliser les leviers juridiques et fiscaux
Les solutions juridiques et financières

  • pour protéger son conjoint ;
  • pour aider ses enfants ;
  • pour favoriser un tiers.

Les leviers d’optimisation fiscale :

  • sur l'imposition des revenus ;
  • sur l'imposition des plus-values ;
  • sur l'imposition du capital.

6 Maîtriser les risques et les responsabilités du gestionnaire de patrimoine
Respecter le secret professionnel,
Le droit à l’information et au conseil.
Participer à la lutte contre le blanchiment d’argent.

Thématiques: 
Finance - Gestion
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