Prévenir et gérer à l'amiable les impayés dans le secteur bancaire

France entière,

2 jours

Objectifs de la formation: 

- Prévenir et anticiper les situations d’impayés.
- Gérer à l’amiable vos impayés.
- Identifier les techniques commerciales de relances clients.
- Adopter des méthodes pour négocier au mieux les conditions de paiement.
- Assurer un suivi de la gestion de vos impayés.

Programme: 

1 Rappel du cadre réglementaire concernant la gestion des impayés
La structure juridique des clients.
Les règles de droit : Réforme du Crédit à la Consommation (Loi Lagarde).
Les dernières évolutions : le projet de loi Hamon.
L’accord sur le règlement amiable des créances relatives aux crédits à la consommation.
La constitution du dossier.

2 Détecter les risques d’impayés et gérer au mieux les créances de vos clients
Retour sur des situations rencontrées et le profil du débiteur défaillant.
Définition de ce qu’est un impayé.
Améliorer la connaissance de vos clients : évaluation de solvabilité.
Identifier les indicateurs d’alerte prévenant d’une situation à risque.
Les dysfonctionnements fréquents chez vos clients.

3 Gérer une situation à l’amiable des impayés avant d’engager une procédure
Comprendre les causes.
Engager une action de relance avec votre client :

  • lettre de rappel ;
  • relance téléphonique ;
  • mise en demeure.

Recourir à un huissier ?
Négocier les conditions de paiements et délais.
Rédaction de l’accord de délai de paiement.
Traiter les retards de paiement : quels dispositifs mettre en place ?

4 Éviter la constitution d’un dossier au contentieux
Mettre un place un suivi de relance téléphonique.
Toutes les clés pour perfectionner votre argumentaire de négociation de recouvrement des créances.
Comprendre les mécanismes permettant de "jouer" sur les leviers financiers et minimiser les risques.
Revoir les conditions commerciales.

5 Recourir au contentieux en cas d’impossibilité de paiement
Mettre en place une action judiciaire.
Identifier les mesures à prendre :

  • saisie conservatoire ;
  • nantissement ;
  • hypothèque judiciaire…

Constitution et suivi du dossier.
Suivre les actions préventives et curatives.

Thématiques: 
Banque - Assurance
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